Банк, который не отдаст вам деньги с вашего счёта
Многие из нас привыкли доверять банкам, оставляя им на «сохранение» свои доходы (вклад), однако не все знают, что финансово-кредитные учреждения могут отказать в выдаче средств с вашего счёта.
Законных причин может быть множество, но сейчас рассмотрим одну из основных и самых распространённых - вас заподозрили в «отмывании» денег.
Основным «оружием» против вас будет Федеральный Закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».
Закон очень ёмкий, в него регулярно вносят правки и дополнения.
Если вас заподозрили в нарушении этого закона, банк вправе потребовать от вас объяснения происхождения денежных средств на счету. Без документальных доказательств «чистоты» денег, вам их никто не выдаст.
В каких случаях вас могут сразу же взять на контроль и потребовать объяснения ?
1.
Если операция (внесение наличных, снятие наличных, открытие вклада, перевод на другой счёт, покупка ценных бумаг и тд.) эквивалентна/превышает 600 000 руб.
2.
Если совершенная вами сделка с недвижимым имуществом (покупка) равна или превышает 3 000 000 руб.
Также у сотрудников банка могут появиться подозрения, если ваш счёт связан с регулярными транзакциями (приход/расход) на эл.кошельки, в которых не указано назначение платежа.
Чтобы не попасть в подобную досадную ситуацию, не превышайте допустимые «лимиты» и указывайте при каждом переводе назначение платежа, например, «Оплата за дет.сад» или «Перевод брату на билет». В крайнем случае можно просто указать «Перевод личных средств».
Такие несложные комментарии смогут вам помочь в случае, если ваш счёт неожиданно заморозят и придётся «отчитываться» перед банком.
